银监会、证监会在合规监管政策方面的不同

来源:互联网 编辑: 张倩 手机版

《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》与

《商业银行合规风险管理指引》对照解读

1、“合规”内涵方面,前者不仅强调证券基金经营机构的经营管理活动必须合规,同时着重强调了证券基金经营机构工作人员执业行为的合规。后者总体强调商业银行的经营活动应该合规。这为监管机构对证券公司人员资格准入要求、可以直接给予人员纪律处分提供了依据。

2、“合规”定义方面,前者明确“合规”还要符合“公司内部规章制度”,后者没有明确。因此,对证券公司内部制度建设提高了要求,包括制度设计、制度执行两个层面。

3、合规文化理念方面,基本一致,前者还强调“合规是公司生存基础”,直接将合规管理与公司存续相提并论。

4、合规管理职责方面,前者首先强调“坚持客户利益至上原则”、强调证券市场秩序的重要性,要求规范和督促工作人员勤勉尽责、规范执业,并要求证券公司规范自身的经营管理行为,并监控客户的证券市场交易活动。同时,还大篇幅重点强调了合规负责人的履责规范。

5、董事会职责方面,前者特别强调董事会对高级管理人员、合规负责人的直接管理,而后者主要是授权董事会下设的专门委员会与合规负责人进行沟通。

6、监事会职责方面,前者明确规定监事会可以对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人提出罢免建议,而后者未予明确。

7、合规管理保障方面,前者专门单列一个章节,明确对合规负责人任职要求与条件、聘任与解聘流程以及合规管理人员的要求,明确合规负责人的考核权、知情权、调查权,明确对合规负责人及合规管理人员的特定考核制度与薪酬制度,并强调保障合规负责人、合规管理人员的独立性。而后者的规定较为简略和模糊。

8、监督管理与法律责任方面,前者明确要求证券公司应向监管机构报送年度合规报告并明确了报告的内容,而后者实际执行过程中并没有强制要求报告。同时,前者大篇幅明确了证券公司、合规负责人、董监高的法律责任,而后者没有这部分内容。

银监会、证监会在合规监管政策方面的不同.doc

银监会、证监会在合规监管政策方面的不同 - 《证券公司和证券投资基金管理公司合规...[本文更多相关]

合规测试试卷(答案).doc

A A、合规风险管理计划 C、合规管理程序 B、合规政策 D、合规指南 B 的规定向银监会报告。 8、商业银行发现重大违规事件应按照 A、重大事故报告制度 C、......[本文更多相关]

金融合规体系管理系统.doc

为了减少企业在合规检查这方面的成本, 同时提高企业内部管理的规范性和可控性, ...二、 适用范围适用于国家、 财政部、 银监会、 证监会、 中国人民银行、 地方......[本文更多相关]

银监会证监会合并,组织架构上产生了哪些区别?.doc

:http://gx.jinrongren.net/yh/ 银监会证监会合并,组织架构上产生了哪些区别?...二者这并 非"分久必合"那么简单。随着经济形势的发展,单业监察,分业监管 ......[本文更多相关]

银监会设立与中国银行业监管对策(一).doc

银监会设立与中国银行业监管对策(一) 内容提要...中国证监会、中国保监会分别对银行业、证 券业...并且 在合规性监管的基础上,加强风险监管。 ......[本文更多相关]

合规与内控.doc

合规与内控,为风险管理解困 来源:CIO 时代网 从...意识方面重视程度不足, 在风险管控措施方面执行不...2008 年 6 月, 我国财政部、 证监会、 银监会、......[本文更多相关]

关于金融类企业挂牌融资的通知.doc

三会”监管的企业 对中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会监管并...在 50 亿元以上; 6.已在中国证券基金 业协会登记为私募基金管理机构,并合规......[本文更多相关]

银行股份有限公司员工合规手册.doc

《商业银行合规风险管理指引》、 《银行合规政策》...银监会、证监会、保监会等政府 和监管机构对建行各类...五、避免不当销售行为 建行员工在销售产品或服务时......[本文更多相关]

商业银行管存在的问题及解决的对策.doc

金融监管 体系基本形成了银监会、证监会、保监会“三...第二,风险监管的内容不全面。主要有如下几个方面:...在合规性监管方面,我们应加大非现 场稽核的力度,......[本文更多相关]

兴业银行全面合规管理体系建设的整体目标.doc

2008 年,本行出台了全行合规 管理的基本政策——...此外,为建立满足财政部、证监会、审计署、银监会、...设计缺陷与执行缺陷分布等不同纬度;定期评估与重点 ......[本文更多相关]

2017年上半年信托行业监管政策分析及未来展望.doc

武汉】新政下政府类融资业务合规路径、交易结构及 ...监管评级办 法》及影响分析 2017 年 1 月,银监会...(一)银监会专项治理以及证监会严查通道的政策分析 ......[本文更多相关]

证监会公告[2018]6号 证券公司投资银行类业务内部控制指引.doc

证监会公告[2018]6 号 证券公司投资银行类业务内部...指在公司整体合规管理体系下,通过进行合规审查、...合理设定考核指 标、权重及方式,与不同岗位的职责......[本文更多相关]

信息安全合规管理常态化.doc

《通信网络安全防护管理办法》,财政部、 证监会、审计 署、银监会和保监会印发...第一,建立信息安全合规闭环管理机制。中国移动在信息安全管理方面借鉴了 GRC ......[本文更多相关]

银监办发[2013]257号-银行业金融机构案防工作办法.doc

第五条 银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工 作实施监督管理。 第二...合规总监在案防方面的主要职责包括: (一)定期审查、检查和监督执行案防政策、......[本文更多相关]

同业监管-银发〔2014〕127号及银监办发〔2014〕140号正....doc

合规开展同业业务,符合国家宏观调控政策和银行业...银监会、证监会、保监会、外汇局日前联合印发了...基本类型,并针对不同类型同业业务实施分类管理。......[本文更多相关]

法律合规知识试题库.doc

《保险法》 :1-12 题 2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业...合规政策》 :94-99 题 15、总公司《中国人民财产保险股份有限公司合规管理......[本文更多相关]

2010年证券公司合规考试题模拟3.doc

C 中国证监会将对证券公司合规管理的有效性进行评价...规政策得以遵守,并向董事会报告银 行合规风险管理...合规职责可能由不同部门的职员履 行。 答案:A 4......[本文更多相关]

财务公司的发展环境与监管政策分析.doc

公司的业务发展进行规 范,对财务公司合规发展起到...在市场准 入、非现场监管、现场检查等方面采取不同...会 面临多方监管,包括银监会、人行、保监会、证监会......[本文更多相关]

新加坡金融监管制度与我国的比较.doc

金融监管职能,即银监会、证监会、保监会分别监管 ...二、在监管制度上的区别(一)新加坡监管制度 1、...货币可 兑换后, 大量的合规性监管交由金融机构直接......[本文更多相关]

第十四章 中央银行与其他金融机构的监管(中央银行学,王....doc

() 5.我国证监会、保监会、银监会的监管内容基本...但是,在市场经济 国家中,这类金融机构不同于“政府...约束和规范,同时需要合规的稽核与检查,需要国际监管......[本文更多相关]

基金从业资格考试基金法律法规基础知识---2016年基金从....txt

中国银监会 5、若发现重大的合规政策问题,管理层...A.证券业协会 B.中国证监会 C.基金业协会 D.中国...渠道不同 D.拒绝或暂停申购的情形不同 22、对在(......[本文更多相关]

当前商业银行合规风险管理存在的问题及对策研究.txt

屡查屡犯的问题在商业银行分支机构仍然不同程度...中国银监会颁布的《商业银行合规风险管理指引》...积极参与与银行自身利益密切相关的政策制定;其次......[本文更多相关]

证券公司合规管理问题浅析 (1).txt

2008 年 7月中国证监会颁布了《证券公司合规管理...管理层就有可能消极对待对自己不利的合规政策,并...在风险管理方面,国际证券公司建立了相对完备的信息库......[本文更多相关]

中国银监会、中国证监会、中国保监会主要领导调整.txt

中国银监会、中国证监会、中国保监会主要领导调整_金融/投资_经管营销_专业资料。中国银监会、中国证监会、中国保监会主要领导调整(2011-10-30 08:33:......[本文更多相关]

中国银监会关于印发《商业银行并购贷款风险管理指引》....txt

中国银监会关于印发《商业银行并购贷款风险管理指引》...管理团队、企业文化和股东支持等方面,包括但不限于...(二)并购交易合法合规,涉及国家产业政策、行业准入......[本文更多相关]

中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销....txt

中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理_经管营销_专业资料...禁止代客户签字确认等方面的规定,指导客户如实、正确地填写投保单,不得代替客户......[本文更多相关]

证券法律法规类.txt

证监会令第49号) 9、《证券公司合规管理试行规定》 (2008年7月14日 证监会...证监会、银监会 证监发[2005]120号) 37、《证券投资基金信息披露管理办法》 (......[本文更多相关]

证券公司分类监管规定(2010年修订).txt

专家评审委员会的成员由中国证监会及其派出机构、证券...结果对不同类别的证券公司实施区别对待的监管政策。...持续合规状况等方面情况,进行相应加分或扣分以确定......[本文更多相关]

部分信贷政策摘要.txt

间债券市场在有效分散和管理农业风险方面的积极作用;...2. 中国人民银行 银监会 证监会 保监会关于进一步做...对违规贷款坚决从严控制的同时,要积极加大对合规项目......[本文更多相关]

中国银监会关于印发《金融资产管理公司并表监管指引(试....txt

财务和经营政策; 3.有权任免该机构董事会或类似...或其所产生的合规风险、声誉风险造成的危害和损失...管理是指集团拥有的合格资本不得低于银监会规定的最......[本文更多相关]

当前商业银行合规风险管理存在的问题及对策研究.txt

屡查屡犯的问题在商业银行分支机构仍然不同程度...中国银监会颁布的《商业银行合规风险管理指引》...积极参与与银行自身利益密切相关的政策制定;其次......[本文更多相关]

证监会将对长期不分红公司采取措施.txt

新华网 证监会将对长期不分红的不合规上市公司采取监管措施 新华网北京5...未分红的上市公司列为监管重点,如发现其分红政策有不当之处会采取监管......[本文更多相关]

[银监会、证监会在合规监管政策方面的不同]相关文章:

  • 国家发改委、中国人民银行、中国银监会和中国证监会关
  • 国家发改委、中国人民银行、中国银监会和中国证监会关
  • 银监会证监会保监会三大金融监管部门换帅
  • 银监会证监会保监会三大金融监管部门换帅
  • 证监会、银监会和保监会都有什么区别?
  • 证监会、银监会和保监会都有什么区别?
  • 中国人民银行中国银监会 中国证监会 中国保监会关于
  • 中国人民银行中国银监会 中国证监会 中国保监会关于
  • 财政部 证监会 审计署 银监会 保监会关于印发企业
  • 财政部 证监会 审计署 银监会 保监会关于印发企业
  • 中国人民银行_银监会_证监会_保监会关于进一步做好
  • 中国人民银行_银监会_证监会_保监会关于进一步做好
  • 中国人民银行公安部工商总局银监会证监会关于加强黄金
  • 中国人民银行公安部工商总局银监会证监会关于加强黄金
  • 《中国人民银 公安部 工商总局 银监会 证监会关于
  • 《中国人民银 公安部 工商总局 银监会 证监会关于
  • 信托投资公司的监管机构是( )。 A.中国证监会
  • 信托投资公司的监管机构是( )。 A.中国证监会
  • 银监会、证监会在合规监管政策方面的不同相关搜索
    最新推荐
    热门推荐