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第一章 证券概述 第一节 证券的概念及特征 一、证券的概念 是有价证券的简称，具有一定票面金额、代表财产所 有权或债权的一种书面证明或凭证。
其基本属性有： 1、证券是一种财产所有权证书。
2、证券是一种商品。
3、证券是一种金融工具。
二、证券的种类 1、按权利和用途不同划分： A：商品证券：代表对一定商品有所有权的证书。
如：提 货单、购物券等。
B：货币证券：代表对一定货币有所有权的证书。
如：支 票、商业票据等。
C：资本证券：代表对一定资本有所有权和收益权的投资 凭证。
它的流动是长期的或是源源不断的。
如：股票、 债券等。
2、按证券发行者的性质划分： A：直接证券：非金融机构发行的证券。
B：间接证券：金融机构发行的证券。
3、按是否在证券交易所注册并挂牌交易划分： A：上市证券：经证券主管机构审查批准，并在证 券交易所注册登记，允许上市交易的股票、债券等。
B：非上市证券：未在证券交易所注册登记，不能 公开上市交易的股票、债券等。
4、按证券的发行方式和范围划分： A：公募证券：向社会上广泛的不特定的投资者发行 的证券。
一般委托中介机构发行，可在证券交易所 上市交易，信息公开。
B：私募证券：向事先确定的投资者发行的证券。
持 有者通常是内部职工或相关关系人。
一般直接发行， 流动性受到限制，可免除公示制度。
５、按证券在市场上的流动性划分： A：适销证券：可以经过转让而自由流通的证券。
B：非适销证券：不可自由流通，但在特定条件下可 提前收回的证券。
如：定期和活期存单等。
三、证券的特征 1、收益性：持有者凭借证券获取报酬。
由当前收益（以 股息、红利或利息所表示的收益）和资本利得（差价 收益）构成。
2、流动性：变现能力。
在不损失本金的前提下，可以随 时转化为现金。
3、风险性：投资者购买的证券不能恢复其原来投资价值 的可能性。
第二节 证券发展的历史沿革 一、证券的产生和发展 1、股份制的形成和发展为证券产生提供了现实的物质基 础。
2、现代信用制度的建立为证券发展提供了制度保证。
二、证券的发展趋势 1、证券经营国际化 2、证券交易技术现代化 3、证券竞争激烈化 4、场外交易市场发展迅速 5、证券投资机构化 第三节 证券在经济发展中的作用 一、融资功能 迅速、广泛地筹集大规模的资金，具有稳定性和长期性。
二、资源配置功能 以证券为媒介，产权在市场上自由转让和买卖，及时调 整经济结构、产业结构和产品结构。
三、分散和转移风险功能 通过有限责任制度分散筹资人的风险；
通过流通市场 转让和组合投资分散投资者的风险。
四、信息传播功能 “股市是国民经济的晴雨表”。
证券市场的各种指标和数 据可以预先反映国民经济的状况，有先期预警功能。
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